傳承規劃與財務籌畫

財富不是最後的家 家才是最後的財富

國外有一個很有趣的議題:財富的極限是什麼? 目標又是什麼?

有的人追求極致別墅，有的人喜歡數字，有的人喜歡跑車.

但對於這些物理慾望已經都擁有的創富者最後要的是什麼?

金山銀山到了天堂終歸只是數字跟浮雲.

有一項調查指出人在離開人世間最後的願望第二名是:未實現的遺憾 第一名是:來不及對家人說的話.

其實金山銀山最後能不能為我們自己所用之外，能不能完整，真正交到我們心愛的人手上才是真正的功課.

在新聞常常看到親屬間的爭產糾紛，敗產議題......相信這都不是身為創富者所想看見的.

那為何還會有這麼多的事件不斷在上演?我們疏忽了什麼?

財富如峰已登 傳承如箭在弦

賺錢需要智慧，留錢也需要智慧. 不論財富的多寡，只要有資產甚至是壽險保額他就是財富.

其實首先要注意的問題就是民法所規範的繼承順位(法定)以及稅務規範.

我們要做的是透過保險法與民法之間的交互運用以及把握時間效益提前將繼承人會遇到的稅賦問題先解決.

透過保險法不但擁有脫離民法系統最快時間進入受益人帳戶之優勢還有現成的稅務優惠.

並由要保人指定給付方式(年期，比例，金額)以達到真正的財富永續，不讓一生心血落空.

保險規劃有諸多限制不見得是隨時想規劃就能規劃需考量健康狀況，年齡，時間流，金流的架構以及受益人結構的設定.

透過專業財務顧問以及執行律師，將結構編排達成我們生命中最大的價值使命-傳承